Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Le métier de Conseiller appartient à la famille « Banque, Assurance, Immobilier » (code ROME C1205) : environ 178 000 personnes l’exercent en France, le salaire moyen avoisine 3 646 € net par mois, 712 offres d’emploi sont en ligne actuellement, son taux de retour à l’emploi atteint 37 %.

Définition

Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales

Le métier

Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne des particuliers, souvent disposant d'avoirs importants, dans l'organisation et la valorisation de leurs biens. Après avoir analysé la situation financière, fiscale et familiale de chaque client, il propose des stratégies adaptées portant aussi bien sur les placements financiers que sur l'immobilier, l'épargne ou la transmission. Selon le mandat confié, il se contente de recommander des solutions ou prend directement en charge la gestion des actifs.

Présentation rédigée à partir de l'article « Conseiller en gestion de patrimoine » de Wikipédia (licence CC BY-SA).

Aussi appelé : Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine, Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux, Conseiller / Conseillère en gestion de fortune, Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier, Conseiller / Conseillère en investissements financiers, Conseiller / Conseillère en investissements privés, Conseiller / Conseillère en patrimoine financier, Conseiller / Conseillère gestion banque privée, Gestionnaire de fortune, Gestionnaire de patrimoine financier, Family office, Conseiller / Conseillère en gestion patrimoine immobilier.

Compétences et savoirs

Compétences mobilisées et savoirs associés à ce métier (référentiel ROME 4.0, France Travail).

Savoir-être professionnels

Savoirs

Conditions et contexte de travail

Environnement, horaires, public, statuts et structures dans lesquels ce métier s'exerce le plus souvent (référentiel ROME 4.0, France Travail). Repères indicatifs, variables selon le poste.

Secteurs qui emploient ce métier : Immobilier.

Études et formations

Certifications officielles enregistrées au RNCP (Répertoire national des certifications professionnelles) menant à ce métier — du niveau 3 (CAP) au niveau 8 (doctorat).

• Finance — Niveau 6 (Bac+3/4 : licence, BUT) · MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE / ECOLE SUP LIBRE SCIENC COM APPL · fiche RNCP ↗ (nouvel onglet)
• Finance — Niveau 7 (Bac+5 : master, ingénieur) · UNIVERSITE PSL / MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE / UNIVERSITE PAR · fiche RNCP ↗ (nouvel onglet)
• Conseiller patrimonial agence — Niveau 6 (Bac+3/4 : licence, BUT) · ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE · fiche RNCP ↗ (nouvel onglet)
• Gestion de Patrimoine — Niveau 7 (Bac+5 : master, ingénieur) · UNIVERSITE PSL / UNIVERSITE PARIS DAUPHINE / MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE L · fiche RNCP ↗ (nouvel onglet)
• Conseiller en gestion de patrimoine — Niveau 6 (Bac+3/4 : licence, BUT) · INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL · fiche RNCP ↗ (nouvel onglet)
• Gestionnaire de patrimoine — Niveau 7 (Bac+5 : master, ingénieur) · ADEFI FORMATION / CTRE ETUDES FORMATION ALPES SAVOIE / CENTRE ETUDES EUROPEEN RHONE ALPES · fiche RNCP ↗ (nouvel onglet)
• Responsable d'unité bancaire — Niveau 7 (Bac+5 : master, ingénieur) · ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE · fiche RNCP ↗ (nouvel onglet)
• CQP Conseiller en gestion de patrimoine — Niveau 6 (Bac+3/4 : licence, BUT) · CONFEDERATION NATIONALE CREDIT MUTUEL · fiche RNCP ↗ (nouvel onglet)

Se former via le CPF : 246 formations éligibles au Compte personnel de formation mènent aux certifications de ce métier, pour un prix moyen constaté de 5 291 € — 1 496 personnes y sont entrées en formation en 2025. Source : Mon Compte Formation (Caisse des Dépôts), catalogue 2026.

Coût rapporté au salaire : ce prix moyen équivaut à environ 2 mois du salaire net estimé du métier (2 680 €/mois), avant toute prise en charge du CPF ou d'un financeur.

Parcours détaillés, débouchés et établissements : voir aussi la fiche officielle de l'ONISEP.

Voir les formations sur l'ONISEP ↗ (nouvel onglet)

Évolutions de carrière

Métiers vers lesquels évoluer (mobilités ROME).

Recrutement

En 2026, environ 8 289 projets de recrutement sont recensés dans la famille professionnelle de ce métier, dont 15 % jugés difficiles par les employeurs.

Source : France Travail — enquête Besoins en Main-d'Œuvre (BMO). Voir les métiers qui recrutent →

Tension de recrutement

La DARES classe la difficulté de recrutement de la famille « Techniciens de la banque et des assurances » en catégorie 5/5 — Fortes tensions (2021).

À l'échelle locale, le recrutement est jugé en tension forte dans 17 départements sur les 34 où l'indicateur est publié (DARES, 2021).

Environ 7 640 demandeurs d'emploi (catégorie A) sont inscrits dans cette famille de métiers (2020), après un pic à 7 640 en 2020.

Indicateurs au niveau de la famille professionnelle. Source : DARES.

Retour à l'emploi

37 % des demandeurs d'emploi de ce métier retrouvent un emploi de plus d'un mois au cours du trimestre (taux de retour à l'emploi par code ROME).

Source : France Travail — accès à l'emploi des demandeurs d'emploi (2025T2).

Environ 2 700 recrutements (embauches) ont été enregistrés pour ce métier au cours du trimestre — France Travail, 2025T3.

Perspectives à l'horizon 2030

D'après les projections « Les Métiers en 2030 » (DARES × France Stratégie), la famille « Techniciens de la banque et des assurances » devrait offrir environ 8 700 postes à pourvoir entre 2019 et 2030 : malgré 38 900 suppressions nettes d'emploi et 47 600 départs en fin de carrière à remplacer.

547 % des postes à pourvoir viennent du remplacement des départs en retraite, et non de créations d'emploi : ce métier recrute d'abord pour renouveler ses effectifs vieillissants — un débouché durable pour qui s'y forme aujourd'hui, d'autant que 246 formations CPF y mènent.

Profil de la profession (DARES) : ce sont majoritairement des professions intermédiaires (techniciens, agents de maîtrise). Le total des postes à pourvoir d'ici 2030 équivaut à environ 5 % de l'emploi de 2019 (créations et départs cumulés) — un renouvellement plus limité.

Tension à l'horizon 2030 — à l'inverse, l'arrivée de jeunes débutants dépasserait les besoins de recrutement projetés : l'accès à ce métier pourrait y être plus concurrentiel. (besoins de recrutement − jeunes débutants, projection DARES).

Scénario de référence, cumul 2019-2030, au niveau de la famille professionnelle. Source : DARES × France Stratégie, « Les Métiers en 2030 » (2022).

Qui exerce ce métier aujourd'hui ?

Profil des personnes actuellement en emploi dans cette famille professionnelle — enquête Emploi (INSEE) exploitée par la DARES, 2023-2025. Population de référence : environ 234 000 personnes.

Évolution de l'emploi

De 2004 à 2024, le nombre de personnes exerçant ce métier a reculé de -17 % (282 000 → 234 000).

Âge

Côté pyramide des âges, les âges sont plutôt équilibrés : 29 % ont 50 ans ou plus, 16 % moins de 30 ans.

De gauche (15-24 ans) à droite (60 ans et plus) — moins de 30 ans : 16 % · 30-49 ans : 55 % · 50 ans et plus : 29 %.

Temps de travail : 12 % des personnes exercent à temps partiel.

Horaires décalés : part des personnes amenées à travailler 48 % le samedi (au moins occasionnellement).

Ancienneté et mobilité : 58 % occupent leur emploi depuis 10 ans ou plus, 13 % souhaitent en changer.

Employeurs

4 % Secteur public · 28 % TPE (< 10 salariés) · 18 % 10 à 50 salariés · 29 % 50 à 500 salariés · 18 % 500 salariés et +.

Principaux secteurs employeurs : Activités financières et d'assurance (81 %), Administration publique (14 %).

Repère complémentaire : la DARES situe le salaire net médian de la profession autour de 2 461 €/mois (enquête Emploi, mesure et champ différents du salaire indiqué en haut de page).

Source : DARES — Portrait statistique des métiers (nomenclature des familles professionnelles, FAP 2021). Répartitions au niveau de la famille professionnelle du métier.

Où ce métier est le plus présent

Régions concentrant le plus d'emplois de la famille « Techniciens de la banque et des assurances » (DARES).

Où ce métier rémunère le mieux

Salaire mensuel moyen des personnes en poste, par région (France Travail) — au niveau de la famille professionnelle, et pouvoir d'achat immobilier correspondant (m² achetables avec un mois de salaire, prix DVF 2024).

Région	Salaire moyen	≈ m² / mois de salaire	Niveau
Guadeloupe	4 271 €	—
Martinique	4 270 €	—
Corse	4 223 €	1 m²
La Réunion	4 160 €	—
Guyane	3 944 €	—
Île-de-France	3 740 €	0,7 m²

Le salaire brut ne dit pas tout : ajusté au prix de l'immobilier, c'est en Grand Est que ce salaire va le plus loin — un mois de travail y permet d'acheter environ 2 m², contre 0,7 m² dans la région la moins favorable du tableau.

Où exercer ce métier ? Les départements les plus favorables

Croisement de trois données réelles : la tension de recrutement (plus elle est forte, plus les postes se libèrent), le salaire régional du métier et le coût du logement. Le pouvoir d'achat immobilier est le nombre de m² qu'un mois de salaire permet d'acheter localement.

Classement des départements les plus favorables du point de vue d'un candidat (débouchés + pouvoir d'achat). Le salaire est mesuré au niveau régional (France Travail), la tension par département (DARES 2021), le prix au m² par département (DVF 2024).

Dernières offres d'emploi

Offres les plus récentes pour ce métier en France, sur 712 au total.

Où recrute-t-on ? Répartition des annonces de conseiller par département

Concentration des annonces collectées pour le métier de conseiller. Passez sur un département pour le détail ; cliquez pour sa fiche.

Départements les plus actifs : Paris (62) · Bas-Rhin (22) · Hauts-de-Seine (22) · Yvelines (19) · Puy-de-Dôme (18). Source : offres France Travail collectées, échelle relative — la carte s'affine à chaque relevé.

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  CDI · Travail en journée · Annuel de 54000.0 Euros à 54000.0 Euros
  Débutant accepté · publiée le 27/07/2026

  En tant que Conseiller Patrimonial H/F, vous êtes chargé(e) de développer et de gérer un portefeuille de 600 clients patrimoniaux ayant des avoirs contrôlés compris entre 50 et 500 K€ et/ou des revenus élevés. Plus…

• Ingénieur Patrimonial H/F ↗ (nouvel onglet)
  Michael Page · 13 - Aix-en-Provence
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  WELLVEST · 35 - Rennes
  Profession libérale
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  CDI · Travail en journée
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Offres diffusées par France Travail — cliquez pour voir le détail et postuler sur le site officiel. Relevé le 27/07/2026.

Voir toutes les offres sur France Travail ↗ (nouvel onglet)

Entreprises susceptibles de recruter

Employeurs à fort potentiel d'embauche pour ce métier dans les grandes agglomérations, identifiés par France Travail (« La Bonne Boîte ») — pertinents pour une candidature spontanée.

Potentiel d'embauche prédit à partir des recrutements passés — ces entreprises ne publient pas nécessairement d'offre en ce moment. Source : France Travail — API La Bonne Boîte, relevé du 27/07/2026.

Ce métier relève de la famille Banque, Assurance, Immobilier (référentiel ROME, code C1205) — voir tous les métiers de la famille.